Он действительно совсем невеселый для очень многих жителей САСШ. А скоро веселиться перестанет и большинство остальных их граждан. Внешне вроде все пока выглядит не очень тревожно, но ведь Титаник за секунду до столкновения тоже просто сверкал благополучием и фешенебельностью..
США: Падение продаж у крупнейшего автопроизводителя оказалось хуже самых худших ожиданий
В США продолжает сдуваться фейковый спрос на автомобили, раздутый ранее печатным станком и сверхрисковым авто-кредитованием.
А вот и Сводные данные по июльскому обвалу авторынка в США. Да уж, действительно Carmageddon..
Вчера мы сообщили первые данные по июльскому обвалу авторынка в США на примере автопроизводителя №1, теперь есть данные по всем маркам:
1) Большая тройка автопроизводителей США (совокупно контролирующая почти половину рынка):
GM - обвал на 15.5% (ожидалось минус 8%)
Ford - обвал на на 7.4% (ожидалось минус 5.5%)
Fiat Chrysler - обвал на 10.5% (ожидалось минус 6.1%)
2) В минусе и многие импортеры: Hyundai (-27.9%), Volvo (-18.8%), Fiat (-18%), BMW (-14.8%), Mersedes-Benz (-9.8%), Kia (-5,9%), Volkswagen (-5.8%), Mazda (-3.0%), Honda (-1.2%), Nissan (-3.2%).
В минусе даже хваленая Тесла (-5.2%), хотя ее доля рынка столь мизерна что рассмотреть можно лишь в лупу (0. 2%)
3) Суммарная картинка такова:
- продажи всех автомобилей (total light vehicles) упали на 7%
- они падают седьмой месяц подряд
- в среднем автомобиль находится на стояке 72 дня перед продажей, что является максимумом с июля 2009, т.е. разгара первой волны суперкризиса
- при этом до днища далеко, так как пузырь автокредитования не сдулся, а лишь начинает сдуваться - в июле было продано в кредит на срок 84 месяца и дольше 6% автомобилей, что является историческим рекордом.
Ой, а что будет, когда пузырь лопнет.. Как??? Он уже лопается???
Неужели Пузырь Сабпрайма 2.0 только что лопнул?
Как вы знаете, мы очень внимательно следим за тем, что происходит в индустрии сабпрайм-автокредитования. С нашей точки зрения, эта индустрия является лучшим образчиком самых экстремальных эксцессов текущего кредитного пузыря, также как индустрия ипотечного сабпрайм-кредитования являлась средоточием эксцессов пузыря на рынке недвижимости, который, лопнув, привел мир к финансовому кризису. Именно поэтому мы называем сабпрайм-автокредитование Сабпраймом 2.0.
Как вы наверняка помните, индустрия ипотечного сабпрайм-кредитования пошла вразнос, когда цены домов пошли на спад в 2006 году. Так случилось потому, что все эти ссуды выдавались лишь с прицелом на дальнейший рост цен на недвижимость. А значит, когда стоимость домов начала снижаться, судьба сабпрайм-заемщиков оказалась предопределена.
Что ж, то, что происходило на рынке недвижимости в 2006 году, происходит сейчас на автомобильном рынке: цены пошли на спад. Таким образом, стоимость залогов, которые лежат в основе автокредитов, начала падать.
Хуже того, объем продаж автомобилей также снижается. И все это происходит на фоне доходящих до абсурда оферт, таких как нулевой первоначальный взнос или беспроцентное финансирование. И это серьезный предупредительный сигнал о том, что кредитный цикл вновь разворачивается. Пузырь Сабпрайма 2.0 сдувается в то самое время, когда вы читаете эти строки.
Мы все знаем, что случится дальше. А кто забыл - тому Песец Живительный быстро напомнит..
Кое-кому он уже напомнил. Fannie и Freddie: история повторяется? Дубль два через 9 лет.
Несмотря на то что при последнем стресс-тесте ФРС было выявлено, что у всех коммерческих банков США достаточный объем капитала, чтобы выжить даже при неблагоприятном сценарии - серьезной рецессии, при которой VIX гипотетически взлетит до 70, двум крупнейшим американским ипотечным агентствам повезло не так сильно. Согласно дополнению к результатам ежегодного стресс-теста Fannie Mae и Freddie Mac, выпущенного сегодня их регулятором, Федеральным агентством жилищного финансирования США (FHFA), ипотечным агентствам, которые были национализированы десять лет назад в первые дни кризиса, потребуется помощь в размере в $100 млрд в форме дополнительного объема финансирования на случай нового экономического кризиса.
При "очень неблагоприятном" сценарии, то есть "серьезной глобальной рецессии", реальный ВВП США начнет немедленно падать и достигнет дна во II квартале 2018 г. после снижения на 6,50% с пиковых значений до рецессии.
Уровень безработицы вырастет с 4,7% до 10% в III квартале 2018 г. Индекс потребительских цен сократился примерно до 1,25% во II квартале 2017 г., затем он вырастет примерно до 1,75% в середине 2018 г.
Кроме того, цены на акции падают примерно на 50% с начала горизонта планирования до конца 2017 г., а волатильность акций растет, приближаясь к уровням, наблюдавшимся в 2008 г. Цены на жилье упадут примерно на 25%, а цены на коммерческую недвижимость снизятся на 35% к I кварталу 2019 г.
Неблагоприятный сценарий также включает в себя компонент глобального шока, который влияет на портфели предприятий. Шок на мировом рынке подразумевает крупные и немедленные изменения цен на активы, процентных ставок и спредов, вызванных общими изменениями на рынке, неопределенностью в мировой экономике.
Веселуха все ближе и ближе. Кризис все ближе: в США массово закрываются банки
Американская экономика на 70% зависит от потребительских расходов, которые в свою очередь опираются на доступность кредитования. Но после мирового финансового кризиса население США сталкивается с тем, что в их городах просто нет банков. Регуляторы ужесточают требования, а крупные кредиторы просто сокращают издержки.
Таких населенных пунктов, как Виндзор, в Америке становится все больше и больше. После финансового кризиса банки закрыли более 10 тыс. своих отделений, в среднем по три объекта в день. Только в первую половину 2017 г. перестали существовать 869 традиционных офиса по обслуживанию банковских клиентов, утверждает исследовательская фирма S&P Global Market Intelligence.
Некоторые опасаются, что массовое закрытие отделений может превратить целые районы в "банковскую пустыню", в результате чего люди не смогут открыть банковский счет, взять кредит или получить другие финансовые услуги.
К 2009 г., по данным Всемирного банка, в Америке было 35 отделений на каждые 10 тыс. взрослых жителей, что в два раза больше, чем в Германии. Однако с тех пор ультранизкие процентные ставки и ужесточение регулирования резко уменьшили прибыль банков. Как результат, они стали закрывать свои отделения.
Руководители банков заявляют, что они сокращают сеть своих отделений в ответ на меняющиеся привычки клиентов, которые все больше предпочитают онлайновый банкинг. Но эта оптимизация происходит далеко неравномерно. Статистика Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) показывает, что районы, где проживают домохозяйства с более высоким средним доходом, потеряли 3% своих банковских отделений с 2009 г. по 2016 г. В этот же период так называемые "бедные кварталы" недосчитались 10% своих отделений.
Общественные организации опасаются, что если банковские отделения продолжат закрываться такими же темпами, то бедные районы будут больше зависеть от специализированных организаций по кредитованию до получки (payday lenders) и офисов по обналичиванию чеков (cheque-cashing stores). Что приведет к еще более резкому разделению общества.
"Потеря банка имеет значительный эффект на общество", - уверен представитель Американской ассоциации банкиров Джеймс Чессен. Больше всего страдает малый бизнес, который часто не имеет подтвержденного аудиторами финансового отчета и другой информации, которую можно проанализировать дистанционно. Угу, далеко не все можно онлайном заменить.
Хотя и утверждается, что безработица в САСШ сегодня всего 4.7%, по факту это не так. Встречайте десятки тысяч американцев, которые отчаянно жаждут заполучить работу в компании Amazon
Сегодня компания Amazon отмечала День Труда, который, по словам самой компании, должен запомниться, как “самое большое событие в сфере найма.” И все потому, что Amazon проинтервьюировал большое количество людей в разных частях страны, и по итогам этих интервью 50 000 американцев получат работу на полный день большей частью в качестве рабочих на складах компании. Эта ярмарка рабочих мест была проведена в рамках выполнения данного компанией обещания об увеличении своего штата на 130 000 работников к 2018 году.
Компания заявила, что предлагает “конкурентоспособную заработную плату” как для работников на полный рабочий день, так и для работников с частичной занятостью. Заработные платы на рекламируемые позиции варьируются с $11,50 в час в Теннесси до $13,75 в час вблизи штаб-квартиры Amazon в Сиэтле. Вообще-то это где-то в районе уровня бедности..
В Роббинсвилле, штат Нью-Джерси, Морган Деврис, 21 год, сказала NBC News, что она работала в ритейле, но теперь хочет получить работу в Amazon, потому что индустрия ритейла не обеспечивает нормальной оплаты труда. “Я работаю в аэропорту, и они платят людям $12 в час, а то и меньше,” сказал NBC News Кларенс Уильямс. “Люди не могут жить на такую зарплату! Взгляните на эту длинную очередь, никто из них не зарабатывает хороших денег.”
Некоторым кандидатам посчастливится: они будут паковать и сортировать коробки. Пацакам надеть намордники и радоваться!
..удивляет тот факт, что тысячи безработных людей выстраиваются в длинные очереди, отчаянно пытаясь заполучить рабочее место, пусть даже на неполный рабочий день. И да, как говорит на 55-й секунде джентльмен в клипе внизу, он “отчаялся.”
4.7% безработицы, говорите? Хе-хе.
И большинству этих людей к тому же придется забыть о пенсиях. Пенсионная система США: Зафиксирован новый рекордный разрыв между плановой и фактической доходностью
Мы неоднократно писали, что главным фактическим спонсором так называемого "восстановления" стала пенсионная система США. Даже официальная сверхоптимистичная оценка рисков, основанная на рейтинговой пропаганде (не учитывающая, например, что и "высоконадежные" облигации типа ГКО США содержат в себе неминуемый крах пирамиды, обсуждать можно лишь точные сроки, но не итог), говорит, что для новой структуры вложений пенсионных фондов риск краха инвестиций в три раза выше, чем в 1995.
Центр пенсионных исследований при колледже Бостона сообщает по итогам исследования 170 пенсионных планов США в 2016 финансовом году:
1. В 2016 обновлен антирекорд средней доходности пенсионных фондов за весь период "восстановления" - она составила жалкие 0.6% (в разы меньше уровня даже просто инфляции!) при том, что для выполнения обязательств требуется 7.6%.
2. В период 2010-2014, то есть пока работал печатный станок, удавалось получать цифры получше за счет прямой монетизации всякого мусора (в принципе, можно и напрямую печатать пенсии любого размера, но США еще до этого не докатились), но даже с учетом таких мер, средняя доходность пенсионных фондов США за предыдущие 15 лет (5.95%) была меньше требуемой.
3. Обеспеченность будущих пенсионных выплат также обновила антирекорд и составляет теперь лишь 67.9% (и это даже без учета того, что многие "активы" пенсионных фондов - фейк, производная функция от пузыря).
4. Денежный поток, то есть разница между выплатами пенсионных фондов и поступлениями устойчиво отрицательна и образует долгосрочный падающий тренд, что говорит о принципиальной неустойчивости схемы (по сути пенсионная система тупо дожирает то, что осталось, после чего обрушатся).
Это классическая пирамида, которая кормилась за счет новых лохов, но после начала массового выхода беби-бумеров на пенсию, потеряла возможность сведения баланса.. И это станет причиной ее неминуемого обрушения.
Сообщается, что риск дефолта США достиг рекорда с банкротства Lehman. То есть, осталось уже недолго.
..у нас есть три инструмента, которые дают сигналы о рисках. Если судить по T-Bills, то проблемы в США начнутся в начале октября, котировки CDS также говорят о возможных потрясениях, а VIX сигнализирует о проблемах в конце года. 
Ну, скорее всего потолок долга поднимут. Но это не спасет ситуацию.
Вниз, вниз, вниз.. прямо к Серому государству..
З.Ы. После выхода этого трейлера его автор внезапно "совершил самоубийство". Вместе с семьей.
И еще немного серых северо-американских новостей. Территория явно готова к Явлению Песца. Готово ли к нему население? А пофиг, если честно. Не мои проблемы.
В США отменили планы строительства двух АЭС, которые не строили уже десятки лет. Совсем инфраструктурка плоха. Донни, ау, а как же делание Америки великой, новые дороги, мосты и электростанции? Ты же обещал.. как это "мало ли что я на тебе обещал"??
Планы строительства двух атомных электростанций в городе Дженкинсвилл (штат Южная Каролина) отменены. Это обусловлено превышением сметы на $7 млрд и увеличением срока реализации работ на четыре года, до 2024 года. Об этом объявили в понедельник компании Santee Cooper и South Carolina Electric & Gas, которым принадлежат доли в 45% и 55% в этом проекте. Нехилое такое превышение. Оглядывается по сторонам. Кто сказал попилинг унд откатинг?? Неправда!!! Это всего лишь демократическое лоббирование и честные комиссионные за него!!
Джентльмены, эту страну погубит коррупция (с). Лехаим Навальнер made in USA, ты где?? Как это - "не мешайте, занят лоббированием"??
Kunstler: Просто подождите немного - американские аналитики о коллапсе США. Да не вопрос - подождем. Ожидание события придает ему особую пикантность..
Вам нужно знать, что происходит и куда мы идем. Соединенные Штаты полностью обанкротились. Правительство сломалось, а граждане оказались в ловушке неотвратимого долгового бремени. Мы больше никогда не будем генерировать объемы «роста», связанные с техноиндустриальной экспансией. Этот рост был связан с потоками энергии, в основном с ископаемых топливом, что обеспечивало излишки для всего. Все, конец. Например, сланцевая нефть не обеспечивает сама себя, а компании, которые участвуют в ее добыче, в конечном итоге провалятся с бухгалтерским фокус-покусом, делая вид, что все нормально, и вылетят из бизнеса. Вот почему я и выделил новость о Песце АЭС. Нет дешевой энергии - не будет больше техноиндустриального роста в САСШ.
Беда, конечно же, в том, что даже после того, как Глубинное государство (aka «Трясина») преуспеет быстро опустить в дерьмо президента Трампа, Америка останется сама с собой – дрейфуя по течению среди кипарисовых пней, без цели, духа, надежды, доверия и, что еще хуже всего, без коллективного понимания реальности, потерянная во мгле коллапса.
Очевидно, что отсутствие роста означает конец заимствования денег на всех уровнях. Когда вы не можете вернуть старые кредиты, маловероятно, что вы сможете получить новые кредиты. Нация может притворяться, что может заимствовать больше, типа может «делать» деньги (заимствовать на жизнь, печатать, добавлять нажатием клавиш в ПК), но в конечном итоге эти трюки провалятся. Или «просроченные» кредиты заставят деньги исчезнуть, либо власти «создадут» много новых денег из воздуха (деньги, не связанные с реальными ценностями: земля, еда, промышленные товары), таким образом «деньги» потеряют свое моджо (сакральный смысл) в качестве средств обмена (для реальных вещей), накопления и ценообразования - то есть все функции денег. Другими словами, в этой ситуации есть два выхода: деньги могут стать раритетом, поскольку они исчезнут и у немногих людей они будут, или у каждого будет много денег, которые не имеют ценности.
Власти этой стране, включая правительство, бизнес и науку, обычно лгут по нескольким причинам. Одна из них заключается в том, что они знают, что ситуация безнадежна, но последствия настолько ужасны и прибегают к фальсификациям, что предпочтительнее, чем глядеть в лицо реальности. Во-вторых, они делают это для защиты своих рабочих мест и репутации, которые они все равно потеряют, поскольку коллапс продолжается вне их желаний.
Основной проблемой является масштаб человеческой активности. Она превысила пределы. Все сводится к выбору между коллапсом и серьезным переосмысливанием, которое можно трактовать в качестве сокращения. Это касается государственных программ, военных авантюр, корпораций, образования, транспорта, здравоохранения, сельского хозяйства, ЖКХ, короче всего. Человек склонен не реформироваться и не пересматривать привычную жизнь. Все готовы использовать скотч, чтобы склеивать трещины, которые проявляются, чтобы поддержать текущую систему, но мы близки к тому, что это не сработает, особенно, если это касается денег.
И похоже, что ждать действительно остается недолго. Исследование американских военных признает, что американская империя «разваливается»
По результатам последнего исследования, проведенного военными ведомствами США, мировой порядок, установленный Америкой после Второй мировой войны, «изнашивается» или даже совсем «рушится» по мере того, как США продолжает терять свои лидерские позиции на международной арене. «Если коротко, то статус-кво, выхоленный и взращенный американскими стратегами после Второй мировой войны и десятилетиями бывший главным «ударом» Министерства обороны США, не просто износился, а фактически рушится» — говорится в отчете.
Доклад, опубликованный в июне Институтом стратегических исследований армии США (U.S. Army War College’s Strategic Studies Institute), квалифицировал подход Министерства обороны (Department of Defense, DoD) к оценке рисков на всех уровнях планирования политики Пентагона (Pentagon). Исследование проводилось при технической и финансовой поддержке Управления армии США по стратегическому планированию и политике (U.S. Army’s Strategic Plans and Policy Directorate), Отдела Объединенного штаба по вопросам стратегии и политики (Joint Staff, J5 (Strategy and Policy Branch)), Управления заместителя министра обороны по вопросам стратегии и развития сил (Office of the Deputy Secretary of Defense for Strategy and Force Development) и Бюро управления программами обучения армии (Army Study Program Management Office). Сурьезные структуры, да.
Как поясняет Натан Фрайер (Nathan Freier), руководитель проекта и ведущий автор доклада, Соединенные Штаты Америки со своей военной системой «застряли в эпохе гиперконкуренции». По его мнению, на сегодняшнее время огромное влияние оказали неистовые бои за власть на всех уровнях: национальном, межгосударственном и интернациональном. По словам Фрайера, все неудачи Америки — результат ее «самоуверенности». Об этом говорит Майкл Шеуэр (Michael Scheuer), бывший руководитель подразделения ЦРУ, занимавшегося поисками бен Ладена (bin Laden), в своей книге «Имперская самоуверенность» (Imperial Hubris). Книга обращает внимание США на то, что причиной их поражения в войне с терроризмом стали несговорчивость и высокомерие (по определению словаря «Merriam-Webster» английское слово «hubris» означает «чрезмерную гордость или самоуверенность»). Однополярный мир сыграл с САСШ крайне злую шутку.
..Согласно докладу, Иран и Северная Корея «не живут по правилам современного мирового порядка, и в то же время они им недовольны… Эти страны, как минимум, намерены уничтожить установленные Америкой правила и увеличить свою сферу влияния. Они также решили заменить этот порядок локально новыми продиктованными ими правилами».
Примечательно, что в докладе Иран и Северная Корея не причисляются к странам, от которых исходит ядерная угроза, как часто заявляется в неоконсервативной пропаганде, а рассматриваются лишь как ощутимая угроза мировому господству США. Что подтверждает факт- ядерное оружие Северной Кореи - это лишь самозащита и не более того.
В докладе также делается вывод о том, что международное сообщество изменило свое отношение к руководству Америки на «неприветливое» и зачастую даже «враждебное». К примеру, центром этой новой перестройки международных отношений считается «рост, распространение и автоматизация эффективного сопротивления американской власти», а также «возродившаяся, но трансформированная конкуренция великих держав». Согласно документу, США не готовы к такому положению дел, и в докладе предпринимается попытка дать Америке рекомендации по адаптации к новым сценариям развития.
Несмотря на то, что в докладе часто упоминается слово «адаптироваться», очевидно, что США не намерены ни к чему приспосабливаться, если единственный способ справиться со своими проблемами — укрепление источников этих проблем. Если у Америки есть только молот, то каждая проблема для них — это гвоздь. Чем больше проблем встает на пути США, тем больше гвоздей им нужно забивать. И хотя многие эксперты уже признали Америку умирающей державой, недавний анализ показал, что США не уйдет с мировой арены без боя. Что означает большое количество войн всех масштабов впереди.
Как отмечается в докладе, реальность показавшегося на горизонте коллапса нужно воспринимать не как поражение, а как сигнал тревоги.
США знают, что находятся на грани коллапса, но не хотят уходить мирно. По мнению властей предержащих, пока не сломлен каждый сопротивляющийся гвоздь, американский молот будет продолжать главенствовать во всех международных делах. Но даже в докладе отмечается, что такое положение Америки вызвано в первую очередь ее самоуверенностью. В данном контексте, доклад несколько противоречив и только еще больше толкает США к провокациям и враждебности со стороны ущемленных игроков на мировой сцене. Угу. Мирно они не уйдут..
В общем, Дюзенберг в амбаре как есть. Жителям САСШ (да и не только их) стоит приготовиться.
В 1929 году компания Ford продала 1 507 132 автомобиля. Компания Chevrolet продала 1 328 605 автомобилей. Затем случился крах рынка акций. Продажи резко упали и продолжали падать до 1932 года, пока они не достигли дна в 210 824 автомобилей у Ford и 313 404 у Chevrolet. Но в эти самые времена для этих двух наиболее бюджетных брендов возник новый рынок, и покупателями на этом рынке выступили состоятельные граждане.
Хотя буквально миллионы людей оказались в очень тяжелом положении в результате наступившей депрессии, были и те, кто прежде инвестировали мудро и, кто сумели сохранить свое богатство. Те, кто разглядели пузырь на рынке акций/ или инвестировали в активы, пережившие крах, такие как драгоценные металлы, смогли и дальше продолжать жить в достатке.
Однако, они обнаружили, что, когда они едут по улице в своих роскошных авто, они становятся объектами гнева и презрения.
..Каковы бы ни были психологические мотивы людей в те времена, но к 1930-му году те, кто продолжали жить в материальном достатке поняли, что неблагоразумно выставлять напоказ свое богатство. И тогда норковые шубы были спрятаны в шкафы, драгоценности нашли место в укромных уголках, но, главное, Дюзенберги, Корды и Оберны встали на прикол в амбарах в сельской местности.
Вероятно, владельцы этих дорогих авто намеревались вскоре опять сесть за руль, как только экономика восстановится. Однако, правительство под руководством Президента Франклина Рузвельта удлинило депрессию введением разнообразных регуляций, направленных на “помощь простому человеку.” К сожалению, эти действия нанесли вред бизнесу, в результате чего депрессия, которая в ином случае продлилась бы два года, растянулась на целых 16 лет.
В течение этого времени, те, кто законсервировал свои роскошные автомобили, купили дешевые авто, такие как Форд или Шевроле для того, чтобы меньше выделяться из толпы. Профессия шофер также ушла в прошлое. Их труд стал дешев, как никогда, но их трудоустройство привлекало много ненужного внимания.
В итоге большая часть Дюзенбергов оставалась в амбарах до конца войны, до тех пор, пока процветание 1950-х вновь не сделало их популярными – в этот раз в качестве коллекционных автомобилей. Сегодня реставрированный Дюзенберг может стоить на аукционе до $10 млн., но после краха 1929 года 25 лет никто не хотел, чтобы его увидели за рулем этого роскошного авто. В то время эти автомобили стали прямыми убытками для их владельцев.
..в этой публикации мы обсуждаем лишь видимые признаки тех времен. Какие уроки 1930-х могут быть полезны для нас сегодня? Что ж, многие читатели этой публикации наверняка знают, что мир опять стоит на пороге финансового кризиса — кризиса, который многократно превзойдет Великую Депрессии по своему масштабу. Он будет более разрушителен, и он продлится дольше, чем экономическая катастрофа 30-х годов прошлого века, а значит появление за рулем Дюзенберга опять будет считаться неблагоразумным.
..Базовый социально-экономический принцип заключается в том, что в трудные времена те, кто не были финансово ответствененными в докризисные времена приходят к тем, кто вел себя благоразумно. Таким образом, вопрос заключается не только в сохранении богатства, но и в необходимости поместить его и себя в юрисдикцию, которая менее всего пострадает от приближающегося кризиса.
В одном можно не сомневаться: Когда начнут падать большие костяшки домино, времени для формирования стратегии отступления уже не останется.
Таким образом, если читатель этой публикации является владельцем авто эквивалентного Дюзенбергу, возможно, ему стоит подумать над тем, чтобы продать это авто и взять в аренду что-нибудь более скромное. Не помешало бы ему продать недвижимость и другие активы, а вырученные средства экспатриировать. Не нужно ничего оставлять в своей собственности, без чего нельзя быстро уйти. Начните готовиться сейчас для следующего этапа вашей жизни и будьте готовы к отъезду. В эпоху Песца это правило справедливо для всех.
..если кризис неизбежен, о чем говорят все индикаторы, ваше выживание будет завесить от приготовлений, которые вы делаете прямо сейчас. Именно так. Физическое выживание.
Далеко не все граждане САСШ переживут Эпоху Песца. Но это, уж извините, их глубоко личные проблемы. Они просто не впишутся..
Свежие комментарии